Dans le secteur du BTP, les entrepreneurs savent parfaitement chiffrer leurs chantiers. Ils maîtrisent leur marge brute et suivent leurs coûts avec rigueur. Pourtant, une fois les travaux lancés, la situation de trésorerie devient incertaine. L'argent semble disparaître et, malgré une activité rentable, les tensions de cash s’installent.

Un problème structurel

La trésorerie d’un chantier est par nature négative : les fonds sont avancés avant d’être payés. Alexandre, fondateur de Faktus, partage l’expérience d’un client :

"Je viens de passer 30 minutes au téléphone avec un entrepreneur en plein désarroi. Chaque mois, il connaît une dizaine de jours avec un solde bancaire à zéro, sans comprendre pourquoi. Pourtant, son entreprise est rentable. Il envisageait une augmentation de capital, pensant résoudre le problème, mais en réalité, il ne ferait que le repousser. En grandissant, il se retrouverait dans la même impasse quelques mois plus tard."

La solution : Financer chaque chantier indépendamment

Après avoir utilisé notre simulateur de trésorerie, cet entrepreneur a eu une prise de conscience clé :

✅ La seule approche durable est de financer chaque chantier individuellement.

En adoptant cette stratégie, la trésorerie devient positive et les blocages disparaissent.

C'est aussi le cas pour les cautions de garantie de restitution (RG) : attendre leur récupération ne change rien, car une nouvelle caution sera demandée pour un futur projet.

Un exemple concret

Prenons un chantier de 100 000 € sur 4 mois, avec une facturation mensuelle de 25 000 € et des coûts de 40 000 € pour le matériel et 40 000 € pour la main-d'œuvre.

📌 Mois 1 : Dépenses de 10 000 € en matériel et 10 000 € en main-d'œuvre, sans encaissement.

📌 Mois 2 : Même schéma : encore 10 000 € en matériel et 10 000 € en main-d'œuvre, toujours sans encaissement.

📌 Mois 3 : Premier encaissement de 25 000 €, alors que l’entreprise a déjà avancé 20 000 €.

À la fin du deuxième mois, la trésorerie est négative de -40 000 €, créant une forte tension financière.

💡 Testez votre situation avec notre simulateur → Accéder au simulateur

Adapter votre structure financière

Le vrai défi n’est pas simplement de combler un manque de trésorerie ponctuel, mais d’adapter la structure financière aux réalités du terrain. C’est exactement ce que nous faisons au quotidien chez Faktus.

📖 À lire aussi :

🔹 Découvrez les meilleures pratiques de gestion financière dans le BTP avec Faktus !

🔹 Astuces pour optimiser la trésorerie dans le secteur du BTP

🔹 Les retards de paiement dans le BTP : dangers, défis et solutions