Trésorerie et chantiers : Pourquoi votre cash disparaît ?
Trésorerie et chantiers : Pourquoi votre cash disparaît ?
Trésorerie et chantiers : Pourquoi votre cash disparaît ?
17 février 2025
17 février 2025
Dans le secteur du BTP, les entrepreneurs savent parfaitement chiffrer leurs chantiers. Ils maîtrisent leur marge brute et suivent leurs coûts avec rigueur. Pourtant, une fois les travaux lancés, la situation de trésorerie devient incertaine. L'argent semble disparaître et, malgré une activité rentable, les tensions de cash s’installent.
Un problème structurel
La trésorerie d’un chantier est par nature négative : les fonds sont avancés avant d’être payés. Alexandre, fondateur de Faktus, partage l’expérience d’un client :
"Je viens de passer 30 minutes au téléphone avec un entrepreneur en plein désarroi. Chaque mois, il connaît une dizaine de jours avec un solde bancaire à zéro, sans comprendre pourquoi. Pourtant, son entreprise est rentable. Il envisageait une augmentation de capital, pensant résoudre le problème, mais en réalité, il ne ferait que le repousser. En grandissant, il se retrouverait dans la même impasse quelques mois plus tard."
La solution : Financer chaque chantier indépendamment
Après avoir utilisé notre simulateur de trésorerie, cet entrepreneur a eu une prise de conscience clé :
✅ La seule approche durable est de financer chaque chantier individuellement.
En adoptant cette stratégie, la trésorerie devient positive et les blocages disparaissent.
C'est aussi le cas pour les cautions de garantie de restitution (RG) : attendre leur récupération ne change rien, car une nouvelle caution sera demandée pour un futur projet.
Un exemple concret
Prenons un chantier de 100 000 € sur 4 mois, avec une facturation mensuelle de 25 000 € et des coûts de 40 000 € pour le matériel et 40 000 € pour la main-d'œuvre.
📌 Mois 1 : Dépenses de 10 000 € en matériel et 10 000 € en main-d'œuvre, sans encaissement.
📌 Mois 2 : Même schéma : encore 10 000 € en matériel et 10 000 € en main-d'œuvre, toujours sans encaissement.
📌 Mois 3 : Premier encaissement de 25 000 €, alors que l’entreprise a déjà avancé 20 000 €.
À la fin du deuxième mois, la trésorerie est négative de -40 000 €, créant une forte tension financière.
💡 Testez votre situation avec notre simulateur → Accéder au simulateur
Adapter votre structure financière
Le vrai défi n’est pas simplement de combler un manque de trésorerie ponctuel, mais d’adapter la structure financière aux réalités du terrain. C’est exactement ce que nous faisons au quotidien chez Faktus.
📖 À lire aussi :
🔹 Paiement à échoir ou à terme échu
🔹 BFR : gestion du besoin en fonds de roulement
🔹 Délais de paiement sur les marchés publics
🔹 Les retards de paiement dans le BTP
🔹 Comment réduire les risques financiers dans le BTP
🔹 Astuces pour optimiser la trésorerie dans le secteur du BTP
🔹 Vidéo - Sécurisez votre trésorerie BTP avec Faktus
🔹 Vidéo - Faktus : la plateforme qui sécurise la trésorerie des entreprises du BTP
Dans le secteur du BTP, les entrepreneurs savent parfaitement chiffrer leurs chantiers. Ils maîtrisent leur marge brute et suivent leurs coûts avec rigueur. Pourtant, une fois les travaux lancés, la situation de trésorerie devient incertaine. L'argent semble disparaître et, malgré une activité rentable, les tensions de cash s’installent.
Un problème structurel
La trésorerie d’un chantier est par nature négative : les fonds sont avancés avant d’être payés. Alexandre, fondateur de Faktus, partage l’expérience d’un client :
"Je viens de passer 30 minutes au téléphone avec un entrepreneur en plein désarroi. Chaque mois, il connaît une dizaine de jours avec un solde bancaire à zéro, sans comprendre pourquoi. Pourtant, son entreprise est rentable. Il envisageait une augmentation de capital, pensant résoudre le problème, mais en réalité, il ne ferait que le repousser. En grandissant, il se retrouverait dans la même impasse quelques mois plus tard."
La solution : Financer chaque chantier indépendamment
Après avoir utilisé notre simulateur de trésorerie, cet entrepreneur a eu une prise de conscience clé :
✅ La seule approche durable est de financer chaque chantier individuellement.
En adoptant cette stratégie, la trésorerie devient positive et les blocages disparaissent.
C'est aussi le cas pour les cautions de garantie de restitution (RG) : attendre leur récupération ne change rien, car une nouvelle caution sera demandée pour un futur projet.
Un exemple concret
Prenons un chantier de 100 000 € sur 4 mois, avec une facturation mensuelle de 25 000 € et des coûts de 40 000 € pour le matériel et 40 000 € pour la main-d'œuvre.
📌 Mois 1 : Dépenses de 10 000 € en matériel et 10 000 € en main-d'œuvre, sans encaissement.
📌 Mois 2 : Même schéma : encore 10 000 € en matériel et 10 000 € en main-d'œuvre, toujours sans encaissement.
📌 Mois 3 : Premier encaissement de 25 000 €, alors que l’entreprise a déjà avancé 20 000 €.
À la fin du deuxième mois, la trésorerie est négative de -40 000 €, créant une forte tension financière.
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Adapter votre structure financière
Le vrai défi n’est pas simplement de combler un manque de trésorerie ponctuel, mais d’adapter la structure financière aux réalités du terrain. C’est exactement ce que nous faisons au quotidien chez Faktus.
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Faktus, société immatriculée au R.C.S de PARIS sous le numéro 978 087 138, dont le siège social est situé au 142 Rue Montmartre 75002 Paris, est inscrite au Registre unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance sous le numéro d’immatriculation 23008083 en qualité de Mandataire non exclusif en opérations de banque et en services de paiement.
© 2026 Faktus
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