Qu’est-ce que le BFR et pourquoi l’optimiser dans le BTP ?

Le Besoin en Fonds de Roulement (BFR) représente l’écart entre les ressources immobilisées (stocks, encours clients) et les dettes à court terme (fournisseurs, charges sociales). Dans le secteur du BTP, il peut exploser à cause des délais de chantier et des avances. Optimiser son BFR, c’est réduire la durée de financement interne et préserver la trésorerie pour investir ou répondre aux imprévus (arrêté météo, reprise de chantier). Un BFR maîtrisé améliore la santé financière et la capacité à décrocher de nouveaux marchés.

Quelles sont les différentes formes d’avances de trésorerie possibles ?

Les avances de trésorerie sont des sommes avancées par le maître d’ouvrage pour financer le démarrage du chantier. On distingue l’avance forfaitaire (pourcentage du montant du marché versé à la phase initiale) et l’avance de trésorerie classique (montants prédéfinis sur jalons). Dans les marchés publics, l’avance forfaitaire peut aller jusqu’à 30 % du marché et est remboursable sur les situations de travaux. Elle permet de couvrir achats de matériaux et main-d’œuvre sans puiser dans ses propres ressources.

Comment fonctionnent la cession de créance et la cession Dailly ?

La cession de créance transfère le droit de paiement du client à un établissement financier. La cession Dailly, spécifiquement encadrée par la loi Dailly, est un mécanisme simplifié : l’entreprise remet un bordereau de cession au factor ou à la banque et obtient une avance immédiate. Dans le BTP, ces solutions libèrent la trésorerie immobilisée dans les situation de travaux. Attention : la cession Dailly n’est possible que pour des créances liquides, certaines factures de situations ou d’acomptes.

Comment gérer efficacement l’encours fournisseurs sur un chantier ?

L’encours fournisseurs correspond aux dettes de l’entreprise envers ses prestataires et fournisseurs de matériaux. Pour le maîtriser, il faut négocier des délais de paiement adaptés, échelonner les livraisons et piloter les réceptions de factures. Un suivi rigoureux via un plan de trésorerie détaillé chantier par chantier évite les ruptures de stock et les litiges. La digitalisation des bons de livraison et des factures facilite la validation et le paiement dans les délais contractuels.

Comment sécuriser le paiement direct des sous-traitants ?

Dans les marchés publics, la sous-traitance directe implique que l’entreprise principale dépose une demande de paiement pour le compte du sous-traitant. Le maître d’ouvrage règle directement ce dernier, évitant les impayés en cascade. En privé, on privilégie la cession Dailly ou la procuration de paiement. Ces dispositifs garantissent la trésorerie des PME sous-traitantes et renforcent la confiance entre donneurs d’ordre et exécutants, tout en respectant les obligations légales et contractuelles.

Paiement à échoir ou à terme échu : quelle différence pour le BTP ?

Le paiement à échoir signifie que le règlement intervient avant l’exécution de la prestation facturée (acompte). Le paiement à terme échu intervient après la réalisation du travail (facture de situation ou solde). En BTP, la majorité des règlements se font à terme échu pour valider l’avancement réel. Toutefois, mixer acomptes (à échoir) et situations (à échu) permet d’équilibrer flux de trésorerie et couverture des coûts initiaux.

Comment la trésorerie fluctue-t-elle au rythme des chantiers ?

Sur chaque chantier, la trésorerie passe par des phases de forts décaissements (achats, salaires) et de recettes différées (situations, acomptes). Les retards de réception ou de validation des situations impactent directement la liquidité de l’entreprise. Un suivi clair des échéances, des prévisions de trésorerie hebdomadaires et des indicateurs de performance chantier (coût réel vs coût prévisionnel) sont indispensables pour anticiper les besoins et éviter les difficultés de trésorerie.

Quels sont les délais de paiement imposés sur les marchés publics ?

Depuis l’ordonnance du 23 juillet 2015, les marchés publics doivent prévoir un délai maximum de paiement de 30 jours à réception de la facture via Chorus Pro. Passé ce délai, des intérêts moratoires sont automatiquement dus. Cette régulation vise à prévenir les retards de paiement qui pénalisent particulièrement les TPE et PME du BTP. Pour les marchés privés, la loi prévoit un délai légal de 60 jours maximum après émission de la facture, sauf dispense ou accord dérogatoire.

Comment réduire les risques financiers dans le BTP grâce à l’affacturage ?

L’affacturage consiste à céder ses factures (créances) à un factor qui avance immédiatement une part du montant, en échange de commissions. Dans le BTP, cette solution réduit le risque d’impayés, supprime l’attente du paiement des situations et améliore la trésorerie instantanément. Les encours clients sont garantis, même en cas de défaillance du donneur d’ordre. Pour optimiser son BFR, l’affacturage est un levier efficace pour sécuriser les flux et accompagner la croissance.

Comment gérer une croissance rapide sans mettre en péril sa trésorerie ?

Une croissance soutenue entraîne des besoins en investissements, recrutements et stocks plus importants. Sans trésorerie suffisante, l’entreprise peut se trouver en tension et risquer des retards de paiement. Pour absorber cette croissance, il est crucial d’anticiper le BFR, d’étendre les lignes de financement adaptées (crédit-bateau, découvert, affacturage) et de négocier des délais avec fournisseurs et clients. Un pilotage financier serré chantier par chantier assure une montée en charge maîtrisée.

Quelle solution Faktus pour optimiser votre trésorerie et votre BFR ?

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